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配资论坛推进反洗钱取得新突破 地方打出组合拳

国务院办公厅此前发布的《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,从战略高度对我国“三反”工作体系作出了总体规划。伴随着反洗钱工作的内涵和外延进一步拓展,地方监管部门也不断打出组合拳,推动“三反”工作取得新突破。

记者近日从人民银行广州分行获悉,其会同有关部门,从服务大局出发,坚持上下联动、多措并举,统筹推进“三反”机制建设,充分发挥职能优势,深化跨部门执法合作,在预防打击洗钱及各类上游犯罪活动中取得丰硕成果。自2017年9月以来,人民银行广州分行共开展反洗钱案件调查1123宗,协助有关部门成功破获洗钱、地下钱庄、虚开骗税、走私逃税、恐怖融资等案件87宗,充分彰显了“三反”机制的威慑力。

完善跨部门合作机制

“三反”工作涉及面广,参与主体多,为保障“三反”工作有序推进,人民银行广州分行主动加强与侦查机关、行政执法部门、金融行业监管部门间的协调沟通。

据悉,人民银行广州分行牵头与广东省银保监局、证监局订立《广东省金融业反洗钱监管协调合作备忘录》,深化反洗钱信息共享合作,增进监管政策协同,提升监管执法合力;联合地方公安、海关、税务等部门成立专项行动领导小组,签署战略合作协议,开展常态化的情报会商和案件侦办合作,为有效打击洗钱、逃税及其他犯罪活动提供了重要保障。

提升可疑交易监测水平

反洗钱重点可疑交易报告作为重要的案件线索来源,报告质量如何直接影响了“三反”工作的成效。人民银行广州分行十分重视从源头加强金融情报建设,多措并举推动提升可疑报告的情报价值。

人民银行广州分行创立定向联合分析模式,不定期组织召开特定洗钱类型专题研判会,邀请公安等部门专家出席指导,通过不同金融机构之间的交流分享,增强对新型作案手法的敏感度。同时,实施针对性监管措施,督促金融机构制定和完善可疑交易监测指标,建立健全监测分析系统,逐步提高数据报送的有效性。据了解,2017年9月以来,由金融机构主动发现、人民银行分析确认并移送线索、最终破获的案件共28宗,占破案总数量的32%,反洗钱工作的金融情报价值日益凸显。

加强信息共享合作

业内人士表示,加强情报共享合作、打通信息壁垒往往是提高“三反”案件侦办效率的关键。

记者了解到,在“1801”特大固体废物走私案中,人民银行根据海关情报迅速对涉案资金账户开展调查分析,及时将资金链条、交易对手关系网与海关物流、进口数量进行匹配,有效发现涉案关键证据,为案件侦破提供准确的金融情报支持。再如,在对某“百名红通人员”的追逃追赃行动中,人民银行协助有关部门对相关账户开展全方位资金排查,对多笔跨 配资巴士 机构和跨行业的资金链条进行串联分析,有效锁定涉案人员的活动区域和资金交易状况,为追逃行动以“压”促“劝”的策略增添了重要砝码,成功促成涉案人员回国归案。

另外,在“三反”工作中,人民银行广州分行注重发挥反洗钱在追踪、监测非法资金活动方面的职能优势,因案施策,灵活采取协助调取数据资料、分析交易流水、冻结账户资金、采取后续控制措施等多种反洗钱调查手段,深度参与案件破获全过程。

[香山评论] 走了42天的“龟速公文”让谁难堪?

2018年9月,四川遂宁市委书记邵革军在签阅市环保督察办上报的《关于审定市级环保督察回头看反馈意见的请示》时发现,公文成文日期是2018年8月2日,到自己案头却是9月12日。从遂宁市环保督察办到遂宁市委办公楼,全程不过4.8公里,这份公文却“走”了42天。

从遂宁市环保督察办到遂宁市委办公楼究竟有多远呢?全程不过4.8公里,驾车只需11分钟就可以到,可是这份公文却“走”了42天,其“旅行速度”堪称“龟速”。最后,虽然包括遂宁市政府副秘书长在内的共计12名责任人、1个责任单位,因此事受到了严肃处理,但倘若不是市委书记追责,为何公文传递如此之慢,“是哪个环节、哪个部门出了问题?”恐怕这份姗姗来迟的公文是不是就会在这漫游中不了了之?

公文是上级政府传达政令、下级政府落实政令的主要工具。公文传递的速度关系到行政效率。但是4.8公里与42天,距离之短与时间之长的巨大反差确实让人大跌眼镜。“公文旅行”的背后归根结底是责任心的缺失,“慢”的背后,暴露的还是工作作风慵懒,散漫、拖沓,对上级要求和群众呼声全然不当回事,遗忘疏漏自然不可避免。有的领导干部对“为民服务”理解不深,滋生了不作为、慢作为等作风病,产生了“事不关己,高高挂起”的心理,背后实则“官本位”思想作祟,敷衍塞责,能拖则拖,回应群众诉求。

一份公文,一场“旅行”,这已经不算什幺新鲜事了。可是一份简简单单的公文,并没有什幺不可告人的秘密,却旅行了足足42天,可气的是,全程不过十分钟的路程,倘若是关乎群众切身利益甚至生命攸关的重大决策,岂不是要耽误大事,不仅是给政府形象抹黑,更是给百姓心里“添堵”。

一份简单的公文却经历了如此漫长等待,最终成为群众不能承受之慢,也给公权力打了一记响亮的“耳光”。“龟速公文”不啻是个生动的反面教材,显然不能仅止于公文到达。“公文旅行”的“龟速”,除了暴露慵懒拖沓的作风病,更有对群众观的漠视,应该当做一种警示,莫让庸懒散拖折损了公信力、消耗了民心。

许善达:一二线城市房子绝对没过剩,房地产税没人能推测时间

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如果你在房子里没有什么麻烦,你会找到卢小姐的。大家好!欢迎来到方世早茶。

每周五上午,楼小姐都会选择一周的房地产热点新闻,这里有最新的行业新闻,最新的行业场景,最完整的房地产信息。和卢小姐一起读新闻,你比别人更了解房地产。

让我们看看今天的早茶。

本周焦点

1。徐善达:城市一、二级住房绝对没有余款,没人能猜到房产税的时间。

据彭梅新闻报道,3月29日,原国家税务总局副局长徐善达在博鳌论坛年会上就房地产政策发表了评论。目前,我国已提出了限制房地产购买的总体政策,并制定了房地产整体政策。这种方法有重大缺陷。

徐善达表示,一、二线城市的住房绝对没有过剩。”我曾经写过一本书,房地产目录,只适用于三、四线城市的个别城市,一、二线城市不存在去库存的情况,相反,供应不足,像北京、上海一样,开始增加土地供应,建更多的房子,这是我国房地产的一个特点。D许多国家,一个非常重要的特点不同,我们的城市化进程。程仍在发展,因此一、二线城市没有多余的住房。”

徐善达认为,中国房地产开发这么多年来,首先应该分为三类,包括保障性住房、共有住房和完全市场化住房。

徐善达认为,首先要解决的是低收入群体的基本住房问题。其次,要共享产权,解决大城市一批工人的住房需求。其余的是面向市场的住房。

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每个人都很好不同的人对住房有不同的需求。

徐善达指出,“目前的房价,不管是什么样的高端住宅还是什么样的住宅,不管怎样,每月售出多少平方米,加起来,多少平方米,这个信号往往是误导性的,如果所有的房子都上涨了5%,但你这个月卖出更多的低端住宅,卖出多少高端住宅,最终的结局是统计数据显示物价在下降。如果房价在下跌,但我的高端住宅卖得更多,除此之外,房价又在上涨。

在徐善达看来,“我们应该把价格信号分为三类,让每个人自己选择。例如,我想购买共同财产权。我只关心这个价格。我是一个高收入用户。我关注市场价格。现在综合房价对市场价格是一个很大的扭曲。现在,贷款利率,或者限制购买的政策,是基于将住房分为三类。在每个类别中,您都希望使用哪种策略来执行此操作。”

关于房地产税,徐善达指出,很多专家对房地产税做了很多预测,但从全国人大和国务院的进展来看,这个词是“稳步推进的”。

徐善达认为,“坚定不移意味着不会有麻烦,所有争议的问题都应该达成一致。”我认为没有人能猜到时间,但我认为只要不稳定,这件事(房产税)就不会出现。

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2。远大集团董事长:这座房子几十年后就要被拆毁了,不能成为我们的财富。

3月29日,远大科技集团有限公司董事长、总裁张跃在2019年博鳌论坛年会上表示,从技术上讲,地球上最落后的东西应该是建筑,因为我们仍在用混凝土建造房子,而我们的技术只能持续几十年。在电子工业和运输领域。相比之下,它太落后了。这是我们人力资产中最大的一部分,很多人一生都在买房子,尤其是中国人,不买房子,好像他们为下一代感到遗憾。但这房子只能用几十年。钢筋有使用寿命。现在官方的说法是60年。这座房子几十年后将被拆除。它不能成为我们的财富。

张跃说,我们应该在科学技术上解决这个问题。我们人类在各个领域都取得了进步,但在建筑领域却没有进步。混凝土已经使用了200年,山被挖了起来,许多水道也改变了,资源无法支撑它。问题是,经过几十年的房地产热潮过后,我们城市的问题更加令人困惑,因为混凝土无法再生,也就是说,它占据了我们的环境,所以我们认为建材革命是必要的。

“我认为这是有条件的。无论是钢还是不锈钢,我们都需要有这种意识。我们真的应该为我们的人类和后代积累财富,而不是垃圾。另一个问题是,如果房子没有很好的绝缘,它严重依赖于空调。建筑能耗导致雾霾问题。在美国,建筑能耗占到50%以上,而中国也很快。这是个问题。”他说。

面对金融学院院长关庆友的问题,张跃表示,他是否考虑过四、五层城市的房屋更新,是否考虑过用新技术在弯道上直接超车,中国有机会在弯道上超车。从事建筑的研究人员很多,包括近年来的装配式建筑的推广,企业的生产,以及形成世界最强建筑的机会。建筑领域的技术创新并不比其他领域差多少。

“但我所说的问题不是技术本身,而是人们是否有意识。这是一个全球性的问题,”他说。当地震发生的时候,汶川或其他地方的人们会有很深的痛苦,他们说混凝土在未来不能使用,但一年后,汶川98%的房屋是混凝土的。大家都忘了!我们应该认识到,如果我们想改变我们的建筑材料,保持它们不变,有三个失败,即资源和安全不足。第三,财富不能积累。一代是家奴,第二代和第三代继续这样做。世界上所有的个人财富都是一个家庭,每一代人都必须再次成为家庭奴隶,这是不可接受的。”

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房地产市场

1。北京的二手房市场正在升温。买主:他们是别人在有时间讨价还价之前买的。

在阳春三月,就在“317”新政的第二个周年纪念日之后,北京的房地产市场似乎正在升温。这一市场已经被抑制了两年多。

据《证券日报》报道,记者在北京东三环、北四环等地区二手房市场调查中发现,小户型房屋交易速度明显加快,1000多万元的改善后的房价可以在促销后迅速抛售。

“一年前(农历新年),我在九龙山火车站附近看到一所房子。我向几家中介公司询问信息。房东误以为有很多潜在买家,把价格提高了20万元。我想晚点再看,但我没想到一年后会被所有人都买光。有购房计划的傅先生告诉证券日报,他加快了房屋检查的步伐。

李女士也有同样的经历,她告诉证券日报说,为了购买学区的房子,她早就卖掉了东四环外的第一套公寓,卖出了500多万元。她想在市场开盘前,她慢慢地看着海淀区的房子。结果,两周后,她发现原来想讨价还价的房子很快就被关闭了。”业主根本不愿意降价。一栋800万元的房子甚至10万元的议价都没有。李女士说:“我情不自禁地买了一个,否则如果我害怕一直上涨,我会损失更多。”

一位资深二手房经纪人告诉《证券杂志》,自2019年以来,小户型家庭的数量显著增加。一方面,房价下降了;另一方面,只需要钱的人不愿意等着看。”尤其是在5月之前,学校登记收集的时间各不相同,在这一时期,小家庭学区的数量有所增加。”

然而,如果大型公寓想快速出售,仍有降价的空间。他说:“特别是1000万元以上的住房,由于信贷政策的收紧,购房杠杆率控制在很低的范围内,总价格较高的改善型住房受到的影响最大。”

据《中国证券报》报道,北京市住建委数据显示,3月二手房网上签章单位16051个,为2018年5月以来最高。这也是2017年监管317次、2017年4月和2018年5月之后的第三个月,当时共有16000多个二手房交易。

《中国证券报》记者近日走访北京楼市,了解到,在严格的限购限贷政策控制下,“系列名单”已成为主流。春节过后,很多客户只需停止观望和进入,再加上银行信贷的放松,“车轮上”的数量大幅增加,从而使有特定需求的客户和有改进需求的客户获得资金进行置换,激活整个交易链。然而,总体而言,目前市场复苏仍属结构性复苏,大量房屋仍有议价空间,市场难以说全面复苏。

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企业动态

1。一些高管离开了吴向东。华润置地至少有5名高管加入了华夏幸福。

据彭美新闻报道,华润华南公司和深圳公司总经理王晓辞职,并向他的新主人华夏幸福报到。

一些接近中国幸福的人透露,在被视为中国资源“灵魂人物”的吴向东辞职后,许多华润高管跟随吴向东加入了中国幸福。

2月19日,一则喜讯正式宣布吴向东加入。根据公告,吴向东被任命为首席执行官(CEO)和总裁,而孟静,前总裁,是共同负责工业新城和相关房地产业务的总裁。

在此之前,吴向东已经从华润带走了几个老部委,现在他在华夏工作得很愉快。赵荣,华南华润置地前副总裁,现任华夏幸福副总裁,城市更新事业负责人。另一位赵伟是华润房地产业务总经理,现任华夏幸福副总裁。

2018年10月,有传言吴向东将离开华润,进入华夏幸福。在此期间,原华润置地财务总监兼执行董事余健早于吴向东辞去华夏幸福。他目前是负责财务和融资的联席总裁。

彭梅的消息还没有全部统计。自去年以来,华润置地至少有5名高管加入了华夏幸福。

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2。外资购买一线城市商业地产

据《证券时报》报道,大量外资涌入或已达到北方水平。

就在去年三月,全国许多地方的房地产市场开始升温。除住宅市场外,商业房地产市场一直在飙升,其背后的主要驱动力是外资。近年来,市场不断传出写字楼、商场空置率上升的消息,但外资仍在投资广州、深圳等一线城市的商业地产市场。

2018年,当中国商业地产陷入低迷时,外资在中国开启了“买-买”模式。根据世邦伟力集团的数据,2018年外商投资商业房地产增长62%,达到780亿元,是2005年以来规模最大的一次。

今年以来,以国际私募股权巨头黑石(Blackstone)为首的外国买家继续购买。黑石首先以4.8亿美元收购了美国商业地产巨头Taborman在西安、郑州和韩国三个购物中心50%的股份。随后,百仕通回购了海航房地产开发公司香港国际建筑投资总公司69.54%的股份,港币70亿2300万港元。最近,海外媒体透露,黑石计划以15亿美元收购上海长泰广场。

今年1月,凯德集团连续宣布,将首先与一家非关联第三方公司成立合资企业,以27.52亿元收购上海浦发大厦70%的面积。随后,该集团与淡马锡达成协议,以110亿新元收购其子公司Starbridge Tengfei两家全资子公司的全部股份。据报道,该交易的完成将使凯德集团在中国管理的资产增加9%,达到482亿新元,并进一步将集团在中国的项目储备增加到近560万平方米。

今年二月,在香港证券交易所挂牌的REITs房地产基金宣布,已与卖方签订了一项框架协议,并通过股权转让协议在深圳福田区收购怡景商城,总成本为66亿元。交易的成功完成将是外资在深圳收购商业资产的第一例。

目前,国内房地产市场趋于稳定,部分城市写字楼和商业租金甚至出现下滑迹象。为什么外国投资者继续“买入”?一些业内人士表示,国内房地产市场已从增量市场转向股票市场,尤其是住宅和商业房地产,但这些股票资产本身具有很大的价值。宜居研究院智库中心研究室主任严跃进认为,外资“买”对中国工业经济的发展与过去相比表现出积极的态度,主要用于投机。预计市场将在2019年下半年复苏,这将有利于此类市场的房地产交易。此外,外资对这类房地产的限制有所减少,投资回报也在上升。

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数据数据

1。今年一季度,前十名住房企业用地194亿元,占前100名住房企业的35%。

4月1日,中国指数研究院公布了2019年1-3月全国房地产企业用地排行榜。数据显示,2019年前三个月,前10名房地产企业1-3月总用地1904亿元,占前100名企业的35.2%,行业集中度明显。

根据中指研究院的报告,随着房地产市场调控的深入,住房企业回归理性,行业进入了精细竞争阶段。同时,作为房地产企业的“粮仓”,房地产企业的土地储备规模和结构继续加大对业绩的影响。

在土地价值方面,万科企业有限公司、荣创中国控股有限公司、格陵兰控股集团有限公司位列榜单前三位。数据显示,2019年1-3月,万科纳土地强度保持不变,311亿元居首位;荣创跃居第二位,土地规模为309亿元,增幅显著;绿地以205亿元居第三位。

土地面积、绿地面积、恒大、新城控股均位居前三位。数据显示,前三个月草原面积为772万平方米,恒大草原面积为710万平方米,新城控股面积约为604万平方米。

从城市排名来看,一线城市和二线城市仍然是房地产投资的重点,但总体放缓。

来自Internet的图片

主编王涛陈润江顾问王书奇

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